バランスファンドは必要か？

　

　私は参加しないのですが、インデックス投資家が集まるイベントにて、バランスファンドが必要かどうかについて熱い議論が交わされたそうです。

　今日は私自身バランスファンドについてどう考えているのか整理してみたいと思います。


　まず、私はバランスファンドには投資していません。投資を始めた頃は、コストが高い物が多く投資する気になりませんでしたし、今はコストがかなり低い物が出てきて、投資しても良いと思う商品もあるのですが、投資割合がどうにも気に入らないので（債券への投資は基本的にいらない。世界中の株式に「だけ」投資してくれるファンドがあればそれでよし）、購入にまでは踏み切っていません。

　もし、まっさらな状態でこれから投資を始めるにしても、やはりバランスファンドを買わない可能性が高いのではないかと思います。

　良いバランスファンドはいくつかあるのだけど、必要かどうかと聞かれれば、別に必要じゃない　という答えになります。


　これから投資を始める人のための入門用商品として有用であると考える人もいるでしょうが、たとえ株式にしか投資しないファンドであっても、購入する額を抑えてしまえば、購入者の資産全体で見て、それほどリスクが高くならず済みます。

　初心者で運用がよく分からない人は、少ない額ずつ買い、購入時期を分散することで無知による損害からある程度は身を守れるでしょうから、やはりあえてバランスファンドを買う必要はないのではないかと思います。

　結論は別にバランスファンドは無くても良い　ということになります。でも、売る側にしてみれば売りやすい商品でしょうし、分散されているということで購入の敷居が下がっていることも事実かと思います。低コストで良心的なバランスファンドであれば、あっても良いとは思います。