楽天資産形成ファンド（愛称 楽天５２５）

　楽天資産形成ファンド（愛称 楽天５２５）は、楽天証券にて販売が予定されているバランスファンド

　マザーファンドを通じて、株式や債券に投資。

投資対象、基本投資割合、ベンチマークは以下の通り
日本株　４２％　ＴＯＰＩＸ
アメリカ株　１１％　Ｓ＆Ｐ５００
欧州株　７％　ＭＳＣＩヨーロッパ指数
アジア株　１％　MSCIオール・カントリー・ファー・イースト・フリー（除く日本）
日本債券　２６％　シティグループ日本国債インデックス
外国債券　１０％　シティグループ世界国債インデックス（除く日本）
現金その他　３％

　外国債券のみインデックス運用。株式や日本債券についてはアクティブ運用です。

　投資割合は定期的に見直される予定。


　日本株・債券への投資比率が高いので、既存の低コストバランスファンドと比べて圧倒的に信託報酬が安いとは言えない存在です。日本株や債券のへの投資比率の高さを考えても信託報酬が低いことには変わりないですが、外国債券以外アクティブ運用なので信託報酬以外のコストがかさむかもしれません。トータルで見るとあまりぱっとしないファンドになるかも。

追記
　信託報酬以外のコストについてどれくらいになるのかざっと計算していましたが、今のところ０．２％ぐらいはかかってくると思っておく方がよいと思います。トータルで考えると投資生活の方が低コスト。

関連ページ
どのバランスファンドが一番低コストなのか検証してみる

データは平成２０年１１月時点のものです。

●信託期間 無期限

●決算 年1回　毎年１１月３０日

●信託報酬 年率０．５２５％

●売買手数料 ノーロード

●信託財産留保額 なし